كيفية اكتشاف تزوير الرواتب

يمكن لأي شخص لديه جهاز كمبيوتر تقريبًا تغيير شيك الرواتب أو إنشاء شيك مزيف تمامًا. قامت إحدى حلقات الجرائم في جنوب شرق تكساس بصرف مبلغ 40 ألف دولار من شيكات الرواتب المزيفة قبل القبض عليها في عام 2011 ، وفقًا لـ ABC News. غالبًا ما تحتوي شيكات الرواتب المعدلة والاحتيالية على علامات منبهة على التزوير ، لكن المزيف الممتاز قد يخدع حتى أكثر المحققين معرفة.

علامات الاحتيال الشائعة

قد يؤدي أي شيك مزيف إلى حذف بعض المعلومات المهمة الموجودة عادةً في شيك حقيقي. على سبيل المثال ، ربما استخدم المزور خطوطًا مختلفة لاسم العميل وعنوان الشركة. الشيكات المزيفة لا تحتوي على ثقوب وقد يحاول المحتال صرف شيكات كشوف مرتبات متعددة بنفس رقم الشيك. قد يكون لدى المجرم شيك رواتب حقيقي ، لكن حاول تبييض الأرقام لكتابة مبلغ أعلى بالدولار ، مما يترك بقعًا أو تغيرًا في اللون ، وفقًا للمركز الوطني للتحقق من الاحتيال.

كشوف المرتبات أعلام حمراء

تميل شيكات كشوف المرتبات الاحتيالية إلى استخدام أرقام منخفضة - 1001 إلى 1500 لحسابات الأعمال - لأن الفنانين المحتالين يستخدمون بشكل عام حسابات جديدة. معظم شيكات كشوف المرتبات لا تضع "كشوف المرتبات" أو "التحميل" أو "أرباح الأسهم" في سطر المذكرات لأن الشركات عادة ما يكون لديها أقسام منفصلة لتنفيذ هذه الوظائف ، كما يلاحظ المركز الوطني للاحتيال على الشيكات. نادرًا ما تستخدم الشركات آلة كاتبة ، لذلك يجب أن يكون لشيكات الرواتب اسم شخص مطبوع بواسطة الكمبيوتر.

هوية

يجب أن يطلب الصرافون شكلين من أشكال التعريف قبل صرف شيك كشوف المرتبات. يجب أن تتطابق الصورة الموجودة على البطاقة والاسم الموجود على الشيك مع الشخص الذي يصرف الشيك. يجب على الشركات توخي الحذر إذا حدث شيء ما. على سبيل المثال ، يسرق العديد من كشوف المرتبات الشيكات النقدية في عطلات نهاية الأسبوع وبعد ساعات العمل المصرفي لأن الشركة لا تستطيع صرف الشيك حتى يوم العمل التالي.

نصائح

يجب على الشركات طلب فحوصات ذات ميزات أمان ، مثل العلامة المائية ، لمنع التزوير. إذا لم تصل دفعة الشيكات في الوقت المحدد ، يجب على الشركة الاتصال بالمورد لأن شخصًا ما قد يكون قد سرق الشيكات. قسّم واجبات كشوف المرتبات بحيث لا يتمتع أي شخص في الشركة بسلطة كبيرة لتسهيل الاحتيال ، والحد من عدد الأشخاص المصرح لهم بالتوقيع على شيكات الرواتب. يجب على المحاسب - الذي لا ينبغي عليه أيضًا التوقيع على شيكات الرواتب - مراجعة الدفاتر بشكل متكرر للتأكد من أن نفقات العمالة الفعلية تلبي تكاليف العمالة المتوقعة.

في النهاية ، فقط الاتصال بالبنك أو الشركة لتأكيد الشيك يمكن أن يحدد بالتأكيد شيك رواتب مزيف.